זה סוג של סטרקצ"ר:?:

רון שלום ,
אכן זהו מוצר מובנה של הבנק ויש פירוט לגביי כל התנאים במאיה..
אם תרצה מידע נוסף / פרטים תשאל ואשמח לנסות לעזור ..
בהצלחה.

זהו אכן אג"ח מובנה, שעוקב אחרי מניית בנק לאומי, ונפדה ביולי הקרוב.
בגדול, אם המניה יורדת (לעומת שער הבסיס) - הקרן יורדת באותו שיער.
אם המניה עולה - אתה מקבל ריבית, שמחושבת לפי האפשרות הנמוכה מבין השתיים:
1) שיעור עליית המניה * 1.5.
2) 15% *1.5.

כלומר, כל עוד מניית בנק לאומי עולה בתקופה הנתונה עד לשיעור של 22% - משתלם להחזיק באג"ח (בהנחה שבנק לאומי לא יחלק דיבידנדים).
לדוגמא - אם מניית הבנק תעלה ב-10% אתה תקבל ריבית של 15%.

באופן אישי - אני לא חובב של מוצרים כאלו. המשמעות היא "להמר" על מניית הבנק במשך פרק זמן קצר של כחצי שנה.

בכל מקרה, הנה הקישור לתשקיף האג"ח:
http://maya.tase.co.il/bursa/report.asp?report_cd=495231

אגב, חשוב להבהיר - האג"ח אינו מוצר של בנק לאומי כי אם של חברה בת של אקסנלנס.

שוב שלום ,
אכן מה שידידנו רשם נכון רק אחדד יותר..
בתאריך 13.12.2009 היתה הנפקה של המוצר הנ"ל והוצעו לציבור אגח ( סדרה טו" ) אשר הינן לזמן קצר ומועד הפידיון הוא 14.07.2010 ומעניקות תשואה גבוהה למשקיע אבל חשוב לציין שהמשקיע נושא בסיכון של פגיעה בקרן במקרה של ירידה במניית בנק לאומי !!
כל עוד " שער הסיום " של מניית הבנק אינו נמוך מ"שער הבסיס " של מניית הבנק , אזי המשקיע יקבל סכום פרעון ריבית בשיעור של 150% מתשואת המניה ( קרי מקדם הריבית הינו 1.5 ) אך בכל מקרה סכום פרעון הריבית יהיה לא יותר מ 22.5% בגין כל התקופה שעד לקביעת שער הסיום. בתמורה המשקיע נושא בסיכון שבמקרה שבו " שער הסיום " של מניית בנק לאומי יהיה נמוך מ"שער הבסיס "אזי הקרן תשולם כשביא צמודה לשינוי במניית בנק לאומי ( קרי מקדם הפרעון הינו 1- ) במקרה כזה יאבד המשקיע חלק מהשקעתו או את כולה !!
קרן האגח והריבית אינן צמודות למדד כלשהוא.
עוד אוסיף כי שער הבסיס ( כהגדרתו בסעיף 4 לדוח הצעת המדף של החברה מיום 13.12 ) של נכס הבסיס ( מניית בנק לאומי ) ביחס לאגח המדובר ( סדרה טו) הינו 1716.667 אגורות .שער זה חושב לפי ממוצע שערי הסגירה של מניית בנק לאומי בתאריכים 21 ,22 ו 23 בדצמבר 2009.

גם אני איני מאמין גדול של מוצרים אלו ואיני משקיע בהם !!
אך בכל מקרה בהצלחה לכולם

תודה חברים
מסובך מידי ומסוכן מדי. המסקנה ברורה.

לאיזה סוג של משקיעים מתאים מוצר כזה?
למי חשוב לגדר עצמו רק ממניית לאומי?

האם יש עוד סוג מוצרים כאלה על הדולר, אירו ומדדים שנסחרים פה בת"א?

קורדל ערב טוב ,
אכן קיימים מוצרים רבים כאלו ובקרוב אתן לך דוגמא או שתיים למוצר כזה.
חשוב לי לציין שיש הרבה מוצרים כאלו אך לרוב אני סבור שהם אינם טובים , והשקעה ישירה באפיק או בסקטור שהמוצר מתייחס אליו ע"י המשקיע הפקטי הינה עדיפה שכן יש יותר נזילות ואפשרויות תמרון בנושא , אבל שוב זוהי רק דעתי למרות שאני מכיר הרבה אנשים שכן הולכים ושמים כספם במוצרים אלו..
איזה מוצר הכי מעניין אותך ? שאחפש עליו דוגמא..

למען האמת,

אבי רוצה לקנות ציוד לעסק בעוד מספר חודשים.

ציוד בשווי 100 אלף יורו.

אם יהיה סטרקצר כלשהו שמחסן מפני עליית היורו ביחס לשקל אז אשמח לשמוע.

תודה לברון.

קורדל בוקר אור ,
לפי בקשתך חיפשתי פקדון לגבי היורו והרי הממצאים :
בבנק הבינלאומי קיים פקדון אשר תאריך ההתחלה שלו הינו 02.02.2010 ותאריך סיומו הינו 04.03.2013 ,הפקדון הינו ביורו ל 37 חודשים , הפקדון אינו נושא ריבית.!! הלקוח עשוי להנות ממענק בשיעור של 45% מעלייה ממוצעת ( המדידה היא רבעונית ) של סל מדדי נדל"ן בעולם.
הסל מורכב מ 3 מדדי מניות מובילים :
dow jones us real estate index
ftse epraqnareit develoed europe index
tokyo stock exchange reit index
החלוקה תתבצע שווה בין שלושת המדדים
קרן הפיקדון ביורו מובטחת !!
תנאי המענק :
במידה ושיעור שינוי הסל ( ממוצע חשבוני של כל שיעורי שינויי המדדים כלומר המנה המתקבלת מחלוקת סכום שיעורי השינוי של המדדים בסל ב-3 ) הינו חיובי - הלקוח מזוכה במענק בשיעור של 45% משיעור השינוי בסל.
במידה ושיעור שינוי הסל הינו שלילי/אפס -יפרע הפקדון בסוף תקופה ללא מענק .
** הפקדון מופקד ל 37 חודשים ואילו המענק מחושב על פני 36 חודשים
יש לך עוד שאלות ? אתה מעוניין בעוד דוגמאות כאלו ואחרות אשמח לעזור ככל יכולתי..

ושוב אני אומר האם אתה מוכן לוותר על נזילות כספך לתקופה ארוכה כזאת ?? ללא יכולת השפעה והתערבות ???
אז נכון שלפעמים זה טוב לפעול בשיטת שגר ושכח אבל אני אישית מאוד אבל מאוד סקפטי לגביי כל המוצרים הללו..
אבל כמו שאנו יודעים כל אחד צריך לעשות בכספו מה שהוא מרגיש!!
מאחל לך הצלחה ומקווה שעזרתי לך..

זה אמנם לא קשור ישירות לאג"חים אבל...
אם אתה רוצה לגדר את עצמך מפני עליית היורו עד לתקופה שבה תקנה את הציוד - הדרך הנכונה לעשות זאת, למיטב הבנתי, היא באמצעות חוזה שיפוג בתאריך הרלוונטי.
אין לי כלל נסיון בתחום, וגם לא ידע מספיק. אם אתה בכל זאת מתעניין, אני יכול לשאול אנשים שכן מצויים בעניין.

בכל מקרה, אג"חים מובנים ו/או מוצרים מובנים של הבנק הם לא הפתרון לדעתי למה שאתה מחפש 🙂