שלום לכם.שוב,שאלה כללית (שאולי לא תתקבל באהדה,שהרי אתם כאן מתכננים את השקעותיכם
בעצמכם,וזה כל הענין..): בהנחה שברשותי סכום של כ200000 ש"ח,ואני עדיין עושה צעדים ראשונים בתחום שוק ההון,איפה הייתם ממליצים להשקיע את הכסף (עד שאדע איך לנהלו בעצמי):

יועץ השקעות בבנק? חברת השקעות גדולה (פניתי והציעו לי ניהול באמצעות קרנות הנאמנות של עצמם..) או אולי חברת השקעות קטנה יותר או ברוקר עצמאי? 🙄

אין כמו המלצה מידיעה.ואתם בודאי עתירי ניסיון..

לא הייתי רוצה לסכן את הכסף.איך נראית לכם השקעה עם חשיפה של עד 20% למניות כאסטרטגיה עם אפשרות לרווח סביר ללא סיכון מטורף?ההשקעה יכולה להיות לטווח של השנה הקרובה אולי אף ארוך יותר (עד 5 שנים).

תודה על תשומת הלב!

לדעתי מומלץ לך להשקיע על דברים סולידיים בהתחלה
ולחקור לעשות סימולציות השקעה אם אתה לא רוצה לשכן כסף אמיתי או לפחות להכניס סכומים קטנים ולעבוד בקטן

אין כמו נסיון החיים כדי לדעת איך באמת לנהל את הכסף

כשאתה משקיע בתיק וירטואלי זה לא אותו פחד לאבד את הכסף כמו שהוא אמיתי חי וקים

לכן לדעתי שים סכום קטן של 15 אלף שקל ותשחק איתו בבורסה
ככה תקלוט את העניין

חברת השקעות גדולה אינה מרוויחה לך יותר כסף בהכרח מחברת השקעות קטנה
לדעתי לך ליועץ ההשקעות בבנק או לברוקר רק אם ידוע לך עליו פרטים והמלצות רבות
ותשקיע את הכסף ובמקביל תקרא תחקור תגלה ותלמד את העניין

תודה על ההתייחסות.ללמוד את התחום- זה בדיוק מה שאני עושה.וירטואלית.מנהלת תיקים מסוגים שונים (שקלים מדומים) ורושמת רווחים לא רעים,כמו גם אי אילו הפסדים.

בינתיים,בעולם האמיתי,אני מפחדת לזוז עם הכסף..חברות השקעה גדולות לא מתעסקות עם תיקים של 200000 ש"ח אלא מציעות לי להשקיע בתיק מקרנות נאמנות שלהן.אולי אני טועה- אבל זה לא לטעמי.אני לא צריכה לרכז תיק בבית השקעות כשאני יכולה לקנות קרנות לבד,מכל מיני
מקומות.

לענין בנק- נראה לי יקר (עמלות) ולא מפוקס דיו.לא יודעת מה המומחיות של יועץ ההשקעות

שישב מולי.

לענין ברוקר קטן,שכן מתעסק עם סכומים כאלה- צדקת.צריך המלצות.ולכן פניתי לפורום הנכבד.

אשמח אם מישהו בכל זאת ימצא לנכון להמליץ או להזהיר.

יש לך אפשרות לפתוח תיק השקעות באקסלנס.
זה נקרא אקסלנס אינווסט..
יש לך סוגי תיקים כאשר לכל אחד יש רמת חשיפה שונה למניות.

לדוגמא אם יש לי 200,000 ש"ח אני יכול להחליט ש..
150,000 ש"ח יהיו בתיק אג"ח 1.
ו-50,000 ש"ח יהיו בתיק תעודות סל.

מצד אחד אין לי שליטה בניירות הערך עצמם, אך יש לי שליטה בסיכון של התיקים שברשותי.
את יכולה לעבור מסלולי השקעה מתי שאת רוצה, ללא תשלום..
וכמו כן הכסף נזיל ונגיש מתי שתרצי..

מקווה שעזרתי

טל

תודה טל.אבחן את הצעתך.האם למעשה זה שונה מהאפשרות שכלל נתנו לי ליצור תמהיל מקרנות הנאמנות שלהם (כאלו עם יותר או פחות חשיפה למניות)?

היתה לי פניה מבית השקעות בשם סיגמא.שם הניהול הוא פרטני,אבל אין לי שום ידיעה לגביהם,מטוב עד רע.מחיפוש ברשת ראיתי שהיו שם אילו אי סדרים ונפתחה איזו חקירה לגבי איזו
התנהלות שלהם..ככה שזה לא ממש מעורר אמון.

עלייך לבדוק עלות מול תועלת..
שאלי עצמך השאלות הבאות:
1. האם זהו כסף שאני צריכה בזמן הקרוב?
2. הגדירי מהו זמן קרוב.. חודש ? שנה? 5 שנים?
3. מהי רמת הסיכון שאליה את מוכנה להיחשף?
תיק סולידי המורכב מאג"ח ממשלתי / קונצרני (אגרות חוב של חברות)
או תיק עם חשיפה של 10% 30% 50% ואפילו 100% למניות.

ככול שהסיכון עולה, כך הסיכוי לתשואה גבוהה יותר.. 🙂

איני יודע מה הציעו לך בדיוק ב"כלל", אך יש לבדוק את העלויות.. דמי ניהול וכו" (אם יש בכלל)..

בהצלחה!